ua
ua ru
Банки України стануть перевіряти уявних «злочинців»
Об'єктивний погляд
16 вересня 2020
0 Коментарів

Набула чинності постанова Нацбанку №129 про відкриття/закриття рахунків. Ця подія сколихнула хвилю обурення громадськості. Наша редакція вирішила з'ясувати, що ж викликало невдоволення клієнтів банку та фінансистів.

Протидія «відмиванню» грошей

В останні кілька місяців фінустанови стали активніше, ніж раніше зупиняти українцям грошові перекази, блокувати гроші та арештовувати рахунки. Найбільше претензій з цього приводу надходить від клієнтів великих роздрібних банків. У лідерах Приватбанк, у нього більше 20 млн. рахунків фізосіб. Розповіді людей часто з'являються на фінансових форумах, і активно коментуються службою клієнтської підтримки держбанку.
Відповідь завжди приблизно однаковий: «У своїй діяльності Банк керується виключно вимогами чинного законодавства України та нормативно-правовими актами Національного банку України, що регулюють відносини в сфері банківської діяльності. Відповідно до закону «Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдженню зброї масового знищення». Банк як суб'єкт первинного фінансового моніторингу зобов'язаний: забезпечувати виявлення фінансових операцій, що підлягають фінансовому моніторингу, до початку і в процесі їх проведення».
Найчастіше людей ні про що не попереджають, а просто ставлять перед фактом - або грошове перерахування просто зупиняється (не доходить одержувачеві), або про те, що карта заблокована (не працює) дізнаються під час розрахунку. Тільки після з'ясування, в банку повідомляють, що заблокували гроші. Щоб повернути кошти доводиться виконувати вказівки банку. Банк вимагає від клієнта пояснень за походженням коштів і про цілі операції. Все потрібно підтверджувати документами.

Гроші не заберуть?

Але навіть якщо банку щось не сподобалося, він зобов'язаний повернути людині його гроші, попутно закриваючи рахунок. Нова ж постанова Нацбанку (№129) обурило людей через те, що воно забороняє банкам закривати рахунки, за якими зупинялися операції по законодавству про фінансовий моніторинг. Головний ризик - що гроші вилучать в односторонньому порядку та не повернуть.
У банках зазначають, що не мають права вилучати у людей їхні кошти, і що немає ніякого спецфонду, в який йдуть гроші всіх тих, хто не надав банку необхідні документи. Процедура вилучення передбачена для державних злочинців, терористів, осіб, що знаходяться в санкційних списках.

30 днів без грошей

А тепер найцікавіше: в кожному окремо взятому випадку, банк повинен перевірити підозрілу операцію та її мета - чи є вона чи чоловік, який її проводить, злочинцем. Її терміни чітко обмежуються чинним законодавством - 30 днів.
Звичайно, як людина буде місяць жити без грошей - мало кого цікавить. Всі витрати і витрати залишаються на ньому. Так само як і наслідки всіх цих перевірок і блокувань рахунків. Фінансисти розповіли, що великі банки з великим небажанням відкривають рахунки людям, яким їх колишній банк примусово закрив рахунок і перервав відносини.
Більш того, якщо поглянути на тенденції українського правосуддя, невідомо через що можуть звинуватити людину в злочині та чи не стане нешкідливий грошовий переказ за кордон справою про державну зраду.

Позиція редакції може бути оголошена тільки головним редактором. Думка авторів та запрошених гостей може відрізнятись від позиції нашої редакції.
0 Коментарів
Коментарі (0)
Залишити коментар
Iм'я
Коментар
Захисний код
Оновити
Зворотний зв'язок
Інформаційне агентство «Крим сьогодні», регістрація Роскомнагляду - ИА №ФС 77-78535 від 29 червня 2020 року
м. Сімферополь